Поступление денежных средств от заказчика по ошибочным реквизитам
Здравствуйте.
Буду благодарен, если подскажете, как поступить в ситуации, когда заказчик, оплачивая мои услуги, неправильно указал фамилию ИП в платежке. Мой банк не обратил на это внимания и деньги остались на моем счету...
Возможно, здесь будут важны детали, поэтому далее - немного подробнее. У меня ИП (УСН, 6%). В октябре 2011 заключил с заказчиком договор на оказание услуг. Условия оплаты: 50% - аванс, 50% - после окончания работ и подписания акта. 28.10.11 заказчик оплачивает аванс и высылает мне копию платежки. Я вижу, что там неправильно указана фамилия ИП и сообщаю об этом заказчику, предлагая, когда деньги вернутся ему обратно (мой банк ведь не должен был их зачислять на мой счет), оформить правильный платеж. 2.11.11 заказчик, не дожидаясь возврата, выполняет еще один платеж на такую же сумму, но уже с правильными реквизитами. Проверяя поступления в конце 2011 г., я обращаю внимание, что у меня на счету лежат обе суммы (т.е. 100% от суммы договора). Посчитав, что, если мой банк не стал возвращать сумму с неправильной фамилией, а заказчика такая ситуация устроила, я, из-за дефицита времени, оставил эту ситуацию "до лучших времен".
Сейчас, когда пришла пора закрыть выполненные работы актом, заказчик заявляет, что не может оставить эту ситуацию как есть и требует с меня вернуть "ошибочно перечисленные деньги", чтобы затем они смогли перечислить их уже на правильные реквизиты. Для меня это, конечно, не самый приятный вариант решения проблемы. Да и обязан ли я так поступать? Ведь моей вины здесь нет. Плюс, мне не совсем понятно, как быть в этом случае с налогами и отчетностью? (ведь деньги мне поступили на счет в октябре 2011, а возвращать придется уже в 2012г.). В добавок ко всему заказчик не торопится подписывать акт, пока не решен вопрос с финансами.
Мой банк (очень заинтересованный в том, чтобы разрулить эту ситуацию, т.к. не заметили ошибку в платежке) предложил более мягкий вариант: они (банк) пишут заказчику письмо с подтверждением, что будут считать деньги, поступившие по ошибочным реквизитам, платежом для меня. Но заказчик не соглашается, мотивируя это сложностями в бухучете и проблемами при аудиторской проверке (т.е. фактически сваливая сложности на меня).
Хотя у банка, похоже, есть и более жесткая возможность разрешения событий, если их не удастся решить иначе - по договору, который заключается на при открытии счета, я обязан возвращать ошибочно поступившие платежи (хотя еще вопрос - считать ли этот проблемный платеж ошибочным).
Вобщем, я максимально заинтересован в положительном решении данной ситуации, но не уверен, что заказчик поступает корректно по отношению ко мне и к моему банку в данном случае.
Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить в данной ситуации. Учет веду в Эльбе.
Заранее благодарен.
Буду благодарен, если подскажете, как поступить в ситуации, когда заказчик, оплачивая мои услуги, неправильно указал фамилию ИП в платежке. Мой банк не обратил на это внимания и деньги остались на моем счету...
Возможно, здесь будут важны детали, поэтому далее - немного подробнее. У меня ИП (УСН, 6%). В октябре 2011 заключил с заказчиком договор на оказание услуг. Условия оплаты: 50% - аванс, 50% - после окончания работ и подписания акта. 28.10.11 заказчик оплачивает аванс и высылает мне копию платежки. Я вижу, что там неправильно указана фамилия ИП и сообщаю об этом заказчику, предлагая, когда деньги вернутся ему обратно (мой банк ведь не должен был их зачислять на мой счет), оформить правильный платеж. 2.11.11 заказчик, не дожидаясь возврата, выполняет еще один платеж на такую же сумму, но уже с правильными реквизитами. Проверяя поступления в конце 2011 г., я обращаю внимание, что у меня на счету лежат обе суммы (т.е. 100% от суммы договора). Посчитав, что, если мой банк не стал возвращать сумму с неправильной фамилией, а заказчика такая ситуация устроила, я, из-за дефицита времени, оставил эту ситуацию "до лучших времен".
Сейчас, когда пришла пора закрыть выполненные работы актом, заказчик заявляет, что не может оставить эту ситуацию как есть и требует с меня вернуть "ошибочно перечисленные деньги", чтобы затем они смогли перечислить их уже на правильные реквизиты. Для меня это, конечно, не самый приятный вариант решения проблемы. Да и обязан ли я так поступать? Ведь моей вины здесь нет. Плюс, мне не совсем понятно, как быть в этом случае с налогами и отчетностью? (ведь деньги мне поступили на счет в октябре 2011, а возвращать придется уже в 2012г.). В добавок ко всему заказчик не торопится подписывать акт, пока не решен вопрос с финансами.
Мой банк (очень заинтересованный в том, чтобы разрулить эту ситуацию, т.к. не заметили ошибку в платежке) предложил более мягкий вариант: они (банк) пишут заказчику письмо с подтверждением, что будут считать деньги, поступившие по ошибочным реквизитам, платежом для меня. Но заказчик не соглашается, мотивируя это сложностями в бухучете и проблемами при аудиторской проверке (т.е. фактически сваливая сложности на меня).
Хотя у банка, похоже, есть и более жесткая возможность разрешения событий, если их не удастся решить иначе - по договору, который заключается на при открытии счета, я обязан возвращать ошибочно поступившие платежи (хотя еще вопрос - считать ли этот проблемный платеж ошибочным).
Вобщем, я максимально заинтересован в положительном решении данной ситуации, но не уверен, что заказчик поступает корректно по отношению ко мне и к моему банку в данном случае.
Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить в данной ситуации. Учет веду в Эльбе.
Заранее благодарен.
Comments
-
Обычно сам плательщик пишет такое письмо, мол ошибочно указаны реквизиты, считать верными следующие реквизиты в ПП № от за подписью и печатью. Банк его фиксирует и Вы храните его вместе с платежным поручением. Никаких проблем никогда не возникало ни у той, ни у другой стороны.
-
Спасибо за разъяснения.
-
Vitality, если другие реквизиты платежки, по которым можно идентифицировать, что платеж произведен именно вам правильные (ИНН, номер счета), то действительно лучше получить письмо от плательщика об уточнении реквизита наименования ИП. У заказчика при этом тоже проблем не должно быть, т.к. у него будет его же письмо об уточнении реквизитов и письмо банка в подтверждении, что платеж зачислен правильно.
-
А по моему вас просто пытаются таким способом "кинуть"!
-
Добрый день!
Виталий, если заказчик настаивает на возврате ошибочного октябрьского платежа, приводя свои "веские" аргументы про аудит и прочие, на мой взгляд, глупости, не стоит ему отказывать. Для подтверждения факта выполнения вами работ в полном объеме (для вас это важно) заведите с заказчиком переписку. Предложите заказчику подписать дополнительное соглашение о взаиморасчетах, по которому заказчик вам перечисляет 50% в качестве окончательного расчета за выполненные работы, а вы, после получения суммы, возвращаете ему октябрьскую сумму и проценты по ставке рефинансирования (тогда она была 8,25% годовых) за пользование чужими денежными средствами. Только проценты платите отдельным платежом. В этом случае, для налоговой у вас веский аргумен не учитывания в доходах "третьей" суммы. В один (не дольше трех) день сколько поступило, столько и вернули. Кстати, проценты можно предложить заплатить вперед, чтобы у заказчика развеять некоторые сомнения..., но только после подписания дополнительного соглашения... Не лишне, в переписке, так же упомянуть, что работы вами выполнены, а заказчик затягивает подписание акта.
Успеха! -
Цитата: Предложите заказчику подписать дополнительное соглашение о взаиморасчетах, по которому заказчик вам перечисляет 50% в качестве окончательного расчета за выполненные работы, а вы, после получения суммы, возвращаете ему октябрьскую сумму
Изначально и предложил заказчику именно такое решение (за исключением % за пользованием средствами), но он категорически против, мотивируя тем, что им придется переплатить и неизвестно, сколько времени будет длиться процесс возврата (видимо, речь идет о том случае, если я упрусь и не стану возвращать).
Сегодня мой банк известил меня, что им пришел официальный запрос от банка плательщика (+ копия письма заказчика в банк плательщика) с требованием вернуть ошибочный платеж. Т.е. теперь на меня давит еще и мой банк (они рассмотрели эту ситуацию уже не на уровне операциониста и пришли к выводу, что платеж действительно ошибочный, т.к. у обоих платежей есть ряд идентичных признаков - оплата по одному счету, фраза "предоплата по счету..." в основании платежа).
Нужно ли мне получить от моего банка какое-либо письмо, чтобы сделать возврат средств? Или в таком письме нет никакой необходимости. Я так понимаю, что, если по отношению к заказчику я еще могу как-то противостоять, выдвигая свои требования, то с банком сложнее - есть пункт договора, который я вынужден исполнять. А давить на то, что это ошибка банка... ну, признают они эту ошибку, но деньги то вернуть все равно они вправе требовать (и требуют. Только пока неофициально). Не судиться же с собственным банком 😀
Как ни странно, мне никаких официальных писем от заказчика не поступало. Позвонил представителю заказчика, предложил написать и выслать мне такой документ.
С одной стороны, понимаю, что сумма действительно осталась у меня по ошибке (банковского работника и бухгалтерии заказчика) и нормально по отношению к заказчику ее вернуть. С другой стороны, моей вины тут ни в чем нет и непонятно, почему заказчик совершенно не хочет пойти на взаимные уступки (оставить деньги как есть, обменявшись письмами).
По поводу "кинуть": да, ситуация неприятная и несколько похожая на это. И, естественно, максимально хочется ее избежать. Но, с другой стороны, подписывая договор с 50% предоплатой, каждый рискует не получить остаток средств. А пытаться обезопасить себя за счет ошибочного платежа, наверное, не слишком правильно, хотя и рискованно: заказчик пока не подписывает акт, мотивируя тем, что подписав его, будет вынужден заплатить мне остаток суммы (так прописано в нашем договоре). Поэтому они и хотят сначала сделать возврат ошибочных средств, затем подписать акт, после - произвести остаточный платеж.
Заранее благодарен.
